以案识诈

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藏在“浪漫花束”下的洗钱套路

花店店主李女士近日遇到订花的“神秘”大客户，对方要求在鲜花礼品盒里放1万元现金。因为现在现金花束很流行，自家店也曾做过类似花束，李女士并未多心，便按照对方要求提供了银行卡号，取钱后制作花束，帮指定联系人送到指定地点。结果几天后，李女士发现自己的银行卡因涉嫌诈骗洗钱被外地公安机关冻结。李女士报警才得知，自己不经意已成为了不法分子的洗钱“帮凶”。

小鹰说：

这是一个非常具有迷惑性的新型洗钱方式，“跑分”洗钱团伙通过网络一些平台联系到商户，盯准商户服务客户的心理，提出要定制放有现金礼品盒的需求，并要求商户提供银行卡号将定制“赃款”转至商户的银行卡账号内。大多商户因前期做过类似定制礼品盒，便不会多心，会提供自己的银行卡号，在收到了转账提示后，钱取出来放到定制的礼品盒内，再交给“客户”指定的送货人。于是乎，这个“锅”就甩在了商户身上，商户在无意间，就成为了诈骗分子的“洗钱帮凶”！

现金礼品盒请谨慎受理，切勿随意提供银行账户，避免成为洗钱工具。

“翡翠赌石”套路深

客户王某至某银行咨询大额转账业务，给南方某珠宝公司汇款，用途为购买翡翠原石。银行询问具体情况，客户表示自己是在微信添加珠宝销售的联系方式，通过微信小程序直播选购翡翠原石，此次汇款金额达到了20万元。经银行查询发现，该珠宝公司为今年新成立公司，且公司销售向客户介绍的“国家级珠宝鉴定大师”在互联网上查不到任何信息，在交谈过程中，珠宝公司不断通过电话、微信视频催促客户尽快转账。综合上述情况，银行判断客户可能遭遇电信诈骗，协助客户进行报警处理。

小鹰说：

翡翠原石诱惑大，赌石也有“局中局”。不少不法分子用市场上购买的几十元一斤的石料冒充价值几万至几十万元不等的上等翡翠原石，或用颜料喷黑冒充原石，还雇佣水军在直播间烘托气氛，营造出一种价值不菲的错觉，引诱客户下单。受害人一旦成功转账后就立即进行赃款转移，资金追回难度较大。

赌石套路深，直播花样含陷阱，擦亮眼睛勿上当！

青岛银行反诈之举

青岛银行依托鹰眼防控平台精准施策，打造“事前调查、事中监测、事后跟踪”的闭环管理机制；警银协作，畅通快速响应机制；配套各项相关制度，从管理制度到培训宣导，打造全方位风险防范体系。全方位提升全员风险防范意识和本行风险处置水平。

组织全员召开《反诈法》内部学习和外部宣传

定期召开的警银协作反诈讲座

责任编辑：韩希宇